ETF가 뭐죠? ETF 정의와 투자 방법 알아보기

요즘 ETF로 뭉칫돈이 몰리고 있다거나 원유ETF, 금 ETF가 떡상을 하고 있다는 뉴스들을 신문과 방송에서 자주 듣습니다.그런데 정확히 ETF가 뭔지 물어본다면 쉽게 설명하기 힘들어 하시는 분들이 많습니다. 

 

이번 포스팅에서는 ETF가 정확히 무엇인지 그 개념을 정확히 이해해보고, 어떤 종류의 상품이 있으며 어떻게 투자하는 것이 현명한지에 대해서 살펴보기로 하겠습니다.

ETF 개념 및 종류별 투자방법

ETF의 뜻과 개념 정리

 

ETF는 Exchange Traded Fund의 첫 글자를 따온 용어인데, 말 그대로 "Exchange (거래소에서)", "Traded(사고 팔 수 있도록 거래되는)", Fund(펀드)"라는 뜻입니다.

보통 코스피나 코스닥, 나스닥 등 거래소에서 사고 파는 것은 주식들만 가능하다고 생각합니다.

펀드는 은행이나 증권사에서 신분증 들고 가서 직원 앞에 앉아 상품을 가입하고, 나중에 해지하러 다시 은행 창구에 나가야 하는 상품이라고 알고 있습니다.

 

하지만, ETF는 주식이 아닌 펀드임에도 주식처럼 거래소에 상장되어 언제든지 사고 팔 수 있는 펀드입니다.

다시말해 어떤 회사의 주식 종목이 아니라 "돈을 모아놓은" 주머니 그 자체를 하나의 종목으로 거래소에 상장해두고,

주식 거래자들이 주식 종목 처럼 동일하게 매수 매도 주문을 통해 거래하도록 만든 금융상품이라 생각하시면 됩니다. 

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ETF의 특징

 

그렇다면, 일반 주식 종목은 삼성전자 처럼 한 주식회사가 자신들의 주식을 시장에 공개(IPO)하여 거래소에 상장시키는 반면, ETF는 누가 거래소에 발행하여 상장시키는 것일까요?

 

ETF의 발행 주체는 자산운용사들이며 주식과 같이 별도의 신탁재산으로 분리하여 보관/관리하고 있습니다.

때문에 발행한 자산운용사가 파산한다고 하더라도 회사 자산과는 별개의 계정으로 독립되어 운영되었기에 해당 ETF를 매각하여 투자금을 돌려받을 수 있습니다. 이런 관점에서 본다면 일반 주식 종목보다는 신용위험이 거의 없어 보다 안전하다고도 할 수 있습니다.

 

ETF 종류별 투자 방법

1> 시장 ETF

 

ETF 중 가장 많이 알려져서 많은 사람들이 투자하고 있는 대표적 ETF라고 할 수 있습니다.

어떤 시장 전체를 그대로 따라서 만든 ETF이기에 이 상품에 투자하면 그 시장 전체에 투자하는 효과를 그대로 볼 수 있습니다.

 

쉽게 말해 일본 기업 중 어떤 기업의 주식이 향후 어떨지 정확히 예측하기는 어렵지만, 그 기업이 속한 일본 주식 시장 전체가 엔저의 영향으로 상승할 것이라 생각된다면 일본 주식시장을 그대로 따라만든 ETF상품에 투자할 수 있습니다.

 

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우리나라 대표적인 시장을 묶어 놓은 코스피, 코스닥

미국 대표적인 기업 500개에 투자하는 S&P

미국 기술주 기업들이 모여있는 나스닥

미국 전통기업들을 모아놓은 다우존스  

차이나/인도/베트남/일본 ETF 등 

 

2> 섹터 ETF

섹터(Sector) 즉 비슷한 업종의 기업끼리 묶어서 하나의 섹터 ETF를 만들어 투자할 수도 있습니다.

 

예를 들어 반도체 / 자동차 / 은행 / 화장품 / 바이오 / 증권 등의 업종들은 대부분 이미 ETF 상품이 만들어져 거래되고 있습니다.

 

만약 반도체 업종이 오랜 부진을 뚫고 이제 회복 국면에 접어들었다 판단되지만 어떤 기업에 투자할 지는 명확하지 못할 때

반도체 섹터의 ETF를 매수함으로서 반도체 산업전체의 회복에 투자할 수 있는 것이지요.

 

3> 스타일 ETF

 

국가나 시장, 업종이 아닌 특정 주식이 가지고 있는 스타일들에 따라 구분하여 각 스타일별로 묶어서 ETF를 만들기도 합니다.

 

예를 들면,

큰 기업들 위주로 묶은 대형주 ETF, 배당을 많이 주는 기업들로 묶은 고배당 ETF, 앞으로 잠재성이 큰 기업들을 묶은 가치주ETF, 경기를 많이 타지 않는 기업들 위주의 경기 방어 ETF, 경기를 많이 타는 기업들 중심의 경기 소비재 ETF 등을 볼 수 있습니다.

 

각 업종의 대표 기업들만 투자하고 싶을 때 업종 대표주ETF, 워렌버핏 처럼 가치주에 장기 투자하고 싶을 경우 가치주ETF 등을 선택하여 투자할 수 있습니다.

 

4> 채권 ETF

 

요즘 시장에서 핫한 ETF 상품이기도 하지요. 주식에 비해 일반 투자자가 잘 모르는 채권에 투자하고 싶을 때 채권ETF가 유용할 수 있습니다. 최근 미국 기준금리가 앞으로 인하할 것이 예상되며 미국 국채에 투자하려는 사람들이 많다고 합니다.

대부분의 미국 국채 투자자들이 선택하는 상품이 미국 국채 ETF입니다.

 

채권 ETF는 채권의 만기에 따라 단기채권ETF, 장기채권ETF 들이 있으며, 국가에서 발행하는 국채에 투자하는 국채ETF들과 우량한 기업들이 발행하는 채권에 투자하는 회사채ETF들도 있습니다.

5> 원자재 ETF

 

금이나 구리, 농산물이나 원유 등 원자재에 투자하고 싶을 경우 직접 원자재를 매입해서 보관했다가 되파는 것은 거의 불가능하며, 또한 관련 회사를 찾아 주식에 투자하는 것 역시 일반 투자자들에게는 쉽지 않은 일입니다.

 

이때 각 원자재에 투자하는 ETF를 통해 쉽게 원하는 원자재에 투자할 수 있습니다.

최근 중동 지역 정세가 불안정한 것 때문에 원유 가격과 원자재 가격이 요동치고 있습니다.

많은 투자자들이 원유 ETF를 통해 앞으로 기름값이 상승하는 것에 투자하고 있습니다.

 

6> 파생형 ETF

 

선물이나 옵션과 같은 파생상품에 투자하는 ETF를 뜻합니다.

 

대표적인 상품이 레버리지ETF와 인버스ETF를 들 수 있습니다.

레버리지 ETF 상품은 쉽게말해 기초자산인 해당 Index가 1% 오르면 두 배인 2% 상승, 반대로 -1% 떨어지면 두배인 -2% 하락하는 상품입니다.

인버스 ETF 상품은 레버리지와 정반대로 해당 Index가 1% 오르면 반대방향으로 두 배인 -2% 하락, -1% 떨어지면 반대방향으로 두배 2% 수익이 나는 상품입니다.

 

특정 종목이 아닌 시장의 방향에 따라 상승 혹은 하락의 흐름에 투자할 수 있는 상품이라 말할 수 있습니다.

 

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지금까지 ETF에 대해 간략하게 살펴보았습니다.

모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있기에 투자하기 전 항상 신중하게 확인하시고 접근하시기 바랍니다.

모두 성투 하시길 응원합니다. ^^

 

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